インデックスファンドvsアクティブファンド！ほったらかし投資と投資のプロではどちらが利益を出せるか比較してみた。

こんにちは、ｙａｋｉです。

長期的な資産形成を考えるとき、「ほったらかし」のインデックスファンドと「プロにお任せ」のアクティブファンドはどちらを選ぶのがいいが迷う方も多いのではないでしょうか。
プロに任せたほうが儲かりそうな気がしますよね。実際はどうなのでしょう？

ということで、今回はインデックスファンドvsアクティブファンドの対決をお送りいたします。

結論からいうと・・・

「インデックスファンドが有利」

下のグラフは過去30年間のインデックスファンドとアクティブファンドのチャートです。

見ただけでインデックスファンドのほうがアクティブファンドよりも利益が出せているのがわかります。
アクティブファンドが有利な場合もあるようですが、長期的にみると、インデックスファンドが最適解と言えるのではないでしょうか。

インデックスファンドとアクティブファンドを比較

インデックスファンドとアクティブファンドの違い

・インデックスファンドは日経平均やS&P500などの指数（インデックス）に連動する運用成果を目指す投　　
資信託のこと。市場全体の平均的な動きに合わせて資産を運用する。
　
・アクティブファンドは専門家が投資先や売買のタイミングを調査・分析して指数を上回る運用を目指して
運用する投資信託のこと。

運用成果の比較

アクティブファンドは投資の専門家がインデックス以上の成果を目標として運用するため、インデックスファンドより儲かると考えてましたが、実はインデックスファンドの方が圧倒的に良い運用成果をあげているみたいです。

インデックスファンドに対するアクティブファンドの勝率を調査してみると、

全世界的に、アクテイブファンドの70〜80％はインデックスファンドに勝てていないということらしいです。
「投資のプロであっても勝ちにくいのに、素人が勝つのは至難だな」と思いました。


未来が読めないからこそ、銘柄もタイミングもこだわらず、定期的に淡々と積み立てるのがいいんでしょう。

手数料

アクティブファンドがインデックスファンドに勝てないのは「手数料の高さ」も原因ではないかと言われてます。商品によって違いはありますが、簡単に比較すると、

インデックスファンドのほうが世界的にみて手数料が安い傾向にあります。
手数料が安い分、利益は大きくなります。
アクティブファンドはその性質上、運用担当者にかかるコストが上乗せされます。
そのため、インデックスファンドに比べ手数料が高くなります。

どのファンドを選ぶときでも、手数料の確認はとても重要なことですのでお忘れなく。

まとめ

インデックスファンド（ほったらかし投資）vsアクティブファンド（専門家が売買）ですが、

・運用成績は圧倒的にインデックスファンドに軍配
全世界的に見てもアクティブファンドの7〜8割はインデックスファンドに勝てない

・手数料はインデックスファンドの方が安い
インデックスファンドは0.1〜0.3％、アクティブファンドは１〜2％
→費用は毎日かかるもの。安いほうがお得。

勝者は「インデックスファンド」
淡々と毎月定額で積み立てが長期的な資産形成にはふさわしいようです。
みなさんのお役に立てれば嬉しいです。