こんにちは、yakiです。
４０代で１から資産形成に挑戦するため、節約したお金で投資をするべく証券口座を開設しました。もちろん投資なんてしたことないし、学んだこともないし、わからない用語だらけで不安だし・・・。それでも「他のwebサービスとかの登録と同じだろ？」と開き直って手続きを進めました。
これから「投資をしてみよう」と考えているにおすすめの証券会社も２つほど挙げていますので参考になれば嬉しいです。
そもそもなぜ証券口座が必要なのか
投資は証券会社を通して売買を行います。そのため、投資専用の口座が必要です。投資を始めるための「基本の口座」を証券総合口座といい、運用方法に応じて、「特定口座」「一般口座」「NISA口座」などを選びます。
ちなみに、私は総合口座と同時にNISA口座、楽天銀行口座を開設しました。
おすすめの証券会社は？
楽天証券かSBI証券の2択です。どちらの会社も手数料が安く、投資のコストを抑えて投資ができます。 私は楽天市場のアカウントを持っていたので楽天証券を選びました。
詳しく知りたい方は↓のリンクから。
楽天証券の口座開設手順まとめ
①楽天証券ホームページの口座開設ボタンから申し込み 楽天会員の方はIDとパスワードを入力してログインすれば項目の一部を省略できます。 楽天会員でない場合はメールアドレスを入力。送られてきた確認メール内のURLにアクセスして手続きを進めます。
②本人確認書類の提出 口座開設には本人確認書類の提出が必要です。提出方法は２通りあります。
「スマホで本人確認」：マイナンバーカードや運転免許証、顔写真を撮影してアップロード。 最短翌営業日以降に楽天証券にログインするためのIDメールが届いてすぐに手続きできるからおすすめ。
「書類アップロードで本人確認」：スマホまたはPCでアップロードして申し込み完了後、ログインIDやパスワードが郵送で届くまで５営業日ほど。
③必要情報の記入
お客様情報の入力ページで氏名、性別、生年月日、住所を入力します。
口座種別を選択します。特定口座（源泉徴収あり/なし）、一般口座、NISA口座などがあります。初めて口座を開設する方は特定口座（源泉徴収あり）がおすすめです。
ログインパスワードの設定もあるので必ず保管し、忘れないように。
④規約の確認・同意
重要書類や規約を確認して同意します。同意して申し込みを選択して申し込み完了です。
⑤ログインIDの受け取り
楽天の審査が完了したらログイン用のIDが送付されます。
「スマホで本人確認」を選択→ログインIDが記載されたメールが届く 「書類アップロードで本人確認」を選択→ログインIDと初期パスワードが郵送で届く
ログインIDは変更できないので注意しましょう。
⑥初期設定
ログインIDとパスワードを使い、楽天証券にログインして初期設定をします。 ログイン後、取引暗証番号（数字４桁）、勤務先情報や国籍、居住地国を登録して初期設定は完了です。
書類アップロードで本人確認をした方はこのタイミングでマイナンバーの登録を行います。 提出する書類を選択してアップロードし、12桁のマイナンバーを入力して「登録」を押すと完了です。
【補足】必要な本人確認書類
- マイナンバーカード
- 運転免許証
- 住民票の写し
- 健康保険証
- パスポート など
【重要】 2025年1月頃からフィッシング詐欺等による証券口座への不正アクセスが大きな問題となりました。そこで、楽天証券は2025年6月1日より多要素認証が全ての端末からのログイン時に必須となります。以下の2つの方法によりログイン追加認証（多要素認証）により本人確認を実施することになります。
①不審なアクセスを検知した際の、登録電話番号を用いた本人確認【リスクベース認証】
②（6/1以降必須）操作を行った際、メールでの絵文字による追加認証【ログイン追加認証】
この流れに沿って手続きすれば、初めてでも迷わず口座開設ができます。 皆さんもチャレンジしてみて下さい。
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