40代でも間に合う？自分に合った投資スタイルで資産形成を目指そう

こんにちは、yakiです。

私はこれまで投資とは縁がなく、そもそも投資にスタイルがあることも知らなかったので、自分にはどんなスタイルが合っているのかよくわかりませんでした。

調べてみたところ、投資の目的によって方法が違っていて、長期目線での資産形成には投資信託や高配当株投資がいいとの情報が多いです。

でも、実際に投資未経験の私には本当に投資信託や高配当株投資が適切なのか判断ができないため、他の投資方法と比較することが必要じゃないかと考えました。

そこで、今回は自分に合った投資のやり方を見つけるべく、目的別に投資手法をご紹介します。
わたしも今後のために調べながら学習していきますので、みなさんも一緒に学んでいきましょう。

投資を始める前にやるべきこと
【目的別】投資の主な手法一覧
私はインデックス投資をコツコツと・・・。
まとめ

投資を始める前にやるべきこと

・投資の目的を明確に
資産形成のためなのか、子供の教育資金のためなのか、家の修繕費のためなのか・・・。
目的によって投資の手法や期間、目標金額が変わりますので具体的に考えてみましょう。

・リスク許容度を知ろう
「投資でどれだけのマイナスなら耐えられるか」ということです。

例えば、若くて独身であれば自分一人なんとかなればいいわけですからリスク許容度は高い　
一方、結婚して子供もいる家庭では生活や子供のことを考えるとリスクは取りずらい＝許容度は低い

投資は利益（プラス）も損失（マイナス）も出る可能性を両方含んでいます。

そのため、年齢、家族構成、収入、保有資産額、投資経験、自分の性格など個人差を踏まえて、
「自分はどれだけの損失に耐えられるか」を知っておくことは重要です。

【目的別】投資の主な手法一覧

１、長期投資（資産形成/老後資金向け）

手法	特徴
インデックス投資	株式指数に連動する投資信託をコツコツ積み立て。王道＆初心者向け
積み立てNISA /新NISA	少額から非課税で投資。国の後押しあり。当初心者にも最適。
高配当株投資	配当金（インカムゲイン）を目的に株を保有。再投資で資産形成。
ETF（上場投資信託）	指数に連動した株式のような商品。NISAでもよく購入されている。

２、中期投資（数ヶ月〜数年で利益を狙う）

手法	特徴
テーマ株投資	AI・脱炭素などの特定テーマに関連する株に投資。「（時代の）波に乗るカンジ」
成長株投資（グロース株）	業績が伸びている企業に先回りして投資。リスクはやや高め。
クラウドファンディング投資	不動産屋や事業に少額出資。

３、短期投資（デイトレ・スイング）

手法	特徴
デイトレード	株などを1日で売買して利益を狙う。知識・経験・時間が必要。
スイングトレード	数日〜数週間で売買する手法。
FX（為替取引）	通貨の値動きで利益を狙う。レバレッジで大きく動く。リスクは高。

４、自動運用・ほったらかし投資

手法	特徴
ロボアドバイザー	リバランス、資産配分を全自動でおまかせ。手数料は高め。
自動売買FX /トラリビ	設定したルールで自動的に売買。時間がない人向け。

５、代替投資（分散用・補助用）

手法	特徴
きん（ゴールド）投資	インフレや有事の備えに。長期保有向け。
仮想通貨（暗号資産）	値動きが激しい。分散投資や投機として使われる。
REIT（不動産投資信託）	不動産に分散投資。主に配当目的。

【選び方のポイント】　参考程度に。
・初心者：積み立てNISA /インデックス投資
・配当目的：高配当株/REIT
・将来の値上がり益を狙う：成長株投資
・刺激が欲しい：FX /デイトレ・仮想通貨
・基本ほったらかし：ロボアド/自動売買FX